Khởi đầu thành công tài chính: Danh sách việc cần làm hàng năm của bạn

Ưu tiên sức khỏe tài chính là điều thiết yếu cho sự phát triển bền vững của bất kỳ doanh nghiệp nhỏ nào. Việc quản lý tài chính hiệu quả và lành mạnh đảm bảo sự ổn định và chuẩn bị cho sự phát triển trong tương lai của doanh nghiệp. Chúng tôi rất vui được chia sẻ danh sách kiểm tra sức khỏe tài chính toàn diện hàng năm, được thiết kế để hướng dẫn bạn qua các quy trình tài chính quan trọng và giúp đặt nền móng vững chắc cho doanh nghiệp của bạn. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đề cập đến:

• Rà soát và đối chiếu cuối năm

• Lập ngân sách và dự báo

• Quản lý rủi ro và cấu trúc pháp lý

• Dòng tiền và lợi nhuận

Bạn muốn tìm hiểu thêm? Hãy liên hệ với người phụ trách Văn phòng Doanh nghiệp Nhỏ Portland để tìm hiểu về các hỗ trợ hiện có!

Rà soát và đối chiếu cuối năm

Việc kết thúc năm một cách chính xác là vô cùng quan trọng. Dưới đây là những điều cần tập trung vào: 

• Hoàn tất sổ sách cuối năm : Đảm bảo tất cả thu nhập và chi phí được ghi chép chính xác và phân loại đúng cách. 

• Đối chiếu tất cả các tài khoản : Đồng bộ hóa sao kê ngân hàng, thẻ tín dụng và các khoản vay với phần mềm kế toán của bạn như QuickBooks hoặc Xero. 

• Rà soát và điều chỉnh hàng tồn kho : Tiến hành kiểm kê thực tế để đánh giá chính xác giá trị tài sản. 

• Quản lý các khoản phải thu (AR) : Theo dõi các hóa đơn chưa thanh toán và đánh giá xem có khoản nợ khó đòi nào cần được xóa sổ hay không. 

• Thanh toán các khoản phải trả (AP) : Xác nhận tất cả các hóa đơn và khoản nợ đã được lập hồ sơ và xử lý đầy đủ. 

• Chuẩn bị cho việc kê khai thuế : Thu thập tất cả các giấy tờ cần thiết để đảm bảo quá trình kê khai thuế diễn ra suôn sẻ và đúng hạn. 

Lập ngân sách và dự báo

Đặt nền tảng cho chiến lược tài chính năm tới:

• Phân tích hiệu quả hoạt động: So sánh kết quả thực tế năm ngoái với ngân sách để xác định và hiểu rõ sự chênh lệch.

• Lập ngân sách năm tới: Xây dựng một ngân sách chi tiết và thực tế cho năm tới, dựa trên dữ liệu quá khứ và mục tiêu tương lai.

• Xây dựng dự báo doanh số và doanh thu: Dự đoán các con số doanh số và doanh thu khả thi, có tính đến biến động thị trường.

• Xem xét lại chiến lược định giá: Đảm bảo giá cả của bạn vẫn cạnh tranh mà vẫn hỗ trợ lợi nhuận.

• Kiểm tra khả năng chịu áp lực của ngân sách: Lập kế hoạch dự phòng để đối phó với những rủi ro có thể xảy ra, chẳng hạn như doanh thu giảm 10%.

Quản lý rủi ro và cấu trúc pháp lý

Bảo vệ doanh nghiệp của bạn khỏi những rủi ro tiềm ẩn:

• Xem xét lại các hợp đồng bảo hiểm: Hãy xác nhận rằng phạm vi bảo hiểm của bạn toàn diện và được cập nhật.

• Đánh giá cơ cấu nợ: Tìm kiếm cơ hội tái cấu trúc hoặc hợp nhất các khoản vay, nhằm mục đích giảm bớt các khoản nợ có lãi suất cao.

• Đánh giá lại các hợp đồng kinh doanh: Kiểm tra các hợp đồng để tìm các điều khoản có lợi và thời hạn sắp hết hạn.

• Kiểm tra tình trạng pháp lý của doanh nghiệp: Đảm bảo rằng các hồ sơ pháp lý của bạn, dù là công ty trách nhiệm hữu hạn hay công ty cổ phần, đều được cập nhật và tuân thủ đầy đủ quy định.

• Xây dựng quỹ dự phòng khẩn cấp: Duy trì nguồn dự trữ tiền mặt để đối phó với những khó khăn bất ngờ, lý tưởng nhất là đủ để trang trải chi phí hoạt động trong vài tháng.

Dòng tiền và lợi nhuận

Tăng cường dòng tiền và cải thiện lợi nhuận:

• Đánh giá khả năng sinh lời: Xác định các sản phẩm/dịch vụ sinh lời nhất và ít sinh lời nhất bằng cách sử dụng báo cáo kế toán.

• Tối ưu hóa điều khoản thanh toán: Nỗ lực đẩy nhanh quy trình thu hồi công nợ và quản lý chiến lược thời hạn thanh toán công nợ.

• Xem xét các hạng mục chi phí: Xác định và loại bỏ các chi phí không cần thiết bằng cách phân tích từng hạng mục chi phí.

• Lập kế hoạch chi tiêu vốn: Xây dựng chiến lược đầu tư cần thiết vào thiết bị, cơ sở vật chất hoặc công nghệ để hỗ trợ tăng trưởng.

Bạn đã sẵn sàng nắm quyền kiểm soát tương lai tài chính của mình chưa? Hãy để chúng tôi giúp doanh nghiệp của bạn phát triển mạnh mẽ với sự tự tin và chính xác.

Hẹn gặp lại lần sau, chúc các bạn luôn thành công và giữ vững kiến thức tài chính!