啟動財務成功：您的年度清單

將財務健康列為優先事項，對任何小型企業的活力至關重要。保持財務井然有序且健康穩健，不僅能確保企業穩定運作，更能為未來成長奠定基礎。我們很高興分享一份全面的年度財務健康檢查清單，旨在引導您完成關鍵財務流程，協助企業建立堅實根基。本文將涵蓋以下內容：

• 年終回顧與結算

• 預算編列與預測

• 風險管理與法律架構

• 現金流量與盈利能力

想了解更多資訊？請聯繫波特蘭市小型企業辦公室聯絡人，探索可獲得的協助方案！

年終回顧與結算

精準完成年度結算至關重要。請聚焦以下要點： 

• 完成年終帳簿結算：確保所有收入與支出均已準確記錄並妥善分類。 

• 核對所有帳戶：將銀行對帳單、信用卡帳單及貸款明細與您的會計軟體（如QuickBooks或Xero）進行對照。 

• 盤點與調整庫存：執行實物盤點以精確評估資產價值。 

• 管理應收帳款（AR）：追蹤未結帳單，並評估是否應將任何無法收回的債務沖銷。 

• 結清應付帳款（AP）：確認所有帳單與負債均已完整記錄並妥善處理。 

• 準備報稅事宜：收集所有必要文件，以確保報稅流程順利且及時完成。 

預算編列與預測

為明年的財務策略奠定基礎：

• 分析績效：將去年的實際成果與預算進行比對，以識別並理解差異。

• 制定明年度預算：運用過往數據與未來目標，擬定詳盡且切實可行的年度預算方案。

• 制定銷售與營收預測：根據市場動態，預測可實現的銷售額與營收數字。

• 檢討定價策略：確保定價在維持競爭力的同時，仍能支持企業獲利能力。

• 對預算進行壓力測試：預先制定應變方案，以因應可能的挫折，例如銷售額下降10%的情況。

風險管理與法律架構

保護您的企業免於潛在風險：

• 審閱保險單：確認您的保障範圍全面且最新。

• 評估債務結構：尋找再融資或整合貸款的機會，以減少高利息債務為目標。

• 重新評估商業合約：檢視合約條款是否有利，並留意即將到期的合約。

• 審查法人實體狀態：確保您的法律登記文件（無論是以有限責任公司或股份有限公司形式）均為最新且符合規範。

• 建立緊急儲備金：維持現金儲備以應對意外的經濟下行，理想情況下應涵蓋數個月的營運開支。

現金流量與盈利能力

強化現金流並提升盈利能力：

• 評估盈利能力：透過會計報告識別您最賺錢與最不賺錢的產品/服務。

• 優化付款條款：致力於加速應收帳款流程，並策略性地管理應付帳款時程。

• 審核支出類別：透過分析各支出類別，識別並消除不必要的成本。

• 規劃資本支出：制定策略性投資計劃，用於購置設備、設施或技術，以支持企業成長。

準備好掌控您的財務未來了嗎？讓我們以信心與精準度，確保您的事業蓬勃發展。

下次見面之前，請持續蓬勃發展，保持財務智慧！